भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने तीन गैर-बैंकिंग वित्तीय संगठनों (NBFC) के खिलाफ सख्त कार्रवाई की है। 3 सितंबर, 2024 और 11 सितंबर, 2024 को क्रमशः ये जुर्माना लगाया गया। जुर्माना पाने वाली कंपनियों में हेवलेट पैकर्ड फाइनेंशियल सर्विसेज (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड, एसएमएफजी इंडिया क्रेडिट कंपनी लिमिटेड और मुथूट व्हीकल एंड एसेट फाइनेंस लिमिटेड शामिल हैं। नियमों के उल्लंघन के लिए जुर्माना जारी किया गया।
हेवलेट पैकार्ड फाइनेंशियल सर्विसेज को केवाईसी उल्लंघन के लिए दंडित किया गया
3 सितंबर, 2024 को हेवलेट पैकर्ड फाइनेंशियल सर्विसेज (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड पर 10.40 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया। यह आरबीआई द्वारा निरीक्षण के बाद किया गया, जिसमें 31 मार्च, 2022 तक कंपनी की वित्तीय स्थिति पर ध्यान केंद्रित किया गया। निरीक्षण में अन्य खामियों के अलावा ‘अपने ग्राहक को जानें’ (केवाईसी) दिशानिर्देशों के उल्लंघन का पता चला।
आरबीआई के अनुसार, उसने महत्वपूर्ण वित्तीय मानदंडों का पालन सुनिश्चित करने के लिए अपने अधिकार का इस्तेमाल किया और भारतीय रिजर्व बैंक अधिनियम, 1934 के अनुसार यह कार्रवाई की। ये नियम एनबीएफसी की अखंडता बनाए रखने और यह सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक हैं कि वे पारदर्शी तरीके से चलें।
एसएमएफजी इंडिया क्रेडिट कंपनी पर आईटी और साइबर सुरक्षा विफलताओं के लिए जुर्माना लगाया गया
एसएमएफजी इंडिया क्रेडिट कंपनी लिमिटेड, जिसे पहले फुलर्टन इंडिया क्रेडिट कंपनी के नाम से जाना जाता था, पर 4 सितंबर, 2024 को 23.10 लाख रुपये का बड़ा जुर्माना लगाया गया। आरबीआई ने आईटी और साइबर सुरक्षा प्रोटोकॉल से संबंधित कई कमियों के कारण यह जुर्माना लगाया।
अप्रैल 2023 में एक नियंत्रण अंतराल मूल्यांकन से पता चला कि SMFG अपने आउटसोर्स विक्रेताओं की उचित निगरानी करने में विफल रहा। कंपनी ने अपने नेटवर्क और सुरक्षा प्रणालियों के लिए आवश्यक IS ऑडिट करने की भी उपेक्षा की और महत्वपूर्ण ऑडिट लॉग बनाए नहीं रखे। इस तरह की चूक ग्राहक डेटा और वित्तीय संचालन की समग्र सुरक्षा के लिए जोखिम पैदा करती है।
मुथूट व्हीकल एंड एसेट फाइनेंस को लिक्विडिटी जोखिम प्रबंधन में चूक के लिए दंडित किया गया
तीसरा जुर्माना, 7.90 लाख रुपये, 11 सितंबर, 2024 को मुथूट व्हीकल एंड एसेट फाइनेंस लिमिटेड पर लगाया गया था। यह जुर्माना आरबीआई के तरलता जोखिम प्रबंधन ढांचे के उल्लंघन से संबंधित था।
आरबीआई ने पाया कि मुथूट ने आवश्यक मूल्यांकन के दौरान अपनी वेबसाइट पर अपना लिक्विडिटी कवरेज अनुपात (एलसीआर) जारी नहीं किया। इसके अतिरिक्त, निगम स्थानीय भाषा में ऋण स्वीकृति पत्र प्रदान करने में विफल रहा, जो ऑटो ऋण समझौतों में पारदर्शिता के लिए आवश्यक है, और इसने क्रेडिट सूचना संगठनों को ग्राहक डेटा प्रदान नहीं किया।
दंड विनियामक प्रवर्तन को दर्शाते हैं, न कि व्यावसायिक संचालन को
इन सभी मामलों में, भारतीय रिजर्व बैंक ने स्पष्ट किया कि दंड का उद्देश्य नियमों का पालन न करने के मामलों को संबोधित करना है। ये कार्रवाइयां कंपनियों द्वारा प्रदान किए गए लेनदेन या सेवाओं की वैधता को नहीं दर्शाती हैं। हालांकि, आरबीआई ने जोर देकर कहा है कि अगर जरूरत पड़ी तो इन एनबीएफसी के खिलाफ आगे भी कार्रवाई की जा सकती है।
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