चेन्नई की एक अदालत ने कोटक महिंद्रा बैंक को विश्वास के आपराधिक उल्लंघन और खातों के मिथ्याकरण के लिए दोषी ठहराया है। बैंक को एक ग्राहक, आर सेल्वराज प्राइमसन से 14.3 लाख रुपये की अतिरिक्त राशि एकत्र करने के लिए 20 लाख रुपये का जुर्माना लगाया गया था। अदालत ने पहले बैंक को उसी मामले में पेरजरी का दोषी ठहराया था और 1.5 लाख रुपये का जुर्माना लगाया था। इसने मामले में अपनी भूमिका के लिए बैंक के कानूनी प्रमुख, कार्तिकेय्यन को तीन महीने की कारावास की सजा सुनाई।
केस का विवरण: कोटक महिंद्रा बैंक के ट्रस्ट का उल्लंघन
2012 में, ग्राहक आर सेल्वराज प्राइमसन ने कोटक महिंद्रा बैंक द्वारा 2007 में भुगतान किए गए 1.70 करोड़ रुपये की निपटान राशि का टूटना प्रदान करने से इनकार कर दिया। बैंक ने अपने हलफनामे में दावा किया कि कोई अतिरिक्त राशि एकत्र नहीं की गई थी, लेकिन अदालत ने यह खुलासा किया कि उससे अधिक 14,30,509 रुपये एकत्र किया गया था। बैंक ने चुपचाप इस अतिरिक्त राशि को बिना किसी अधिसूचना के प्राइमसन के अन्य बैंक खाते में स्थानांतरित कर दिया।
मोडस ऑपरेंडी: खातों का मिथ्याकरण
कोटक महिंद्रा बैंक खाते के दो सेटों को बनाए रखते थे। एक संस्करण, “ग्राहक कॉपी” में विस्तृत ब्रेक-अप जानकारी का अभाव था, जबकि बैंक के भीतर परिचालित “खातों की प्रतिलिपि” में वास्तविक राशि और एकत्र की गई अतिरिक्त राशि शामिल थी। बैंक ने तब आंतरिक रूप से बैंक के लाभ खाते में अतिरिक्त धनराशि को हटाने को मंजूरी दी। यह आंतरिक धोखाधड़ी चेन्नई पुलिस की केंद्रीय अपराध शाखा द्वारा प्रकट की गई थी।
अदालत का फैसला और ग्राहक को मुआवजा
अदालत ने बैंक ऑफ पेरजरी को दोषी ठहराया और 20 लाख रुपये का जुर्माना लगाया। इस जुर्माना का एक हिस्सा श्री प्रिमसन को मुआवजे के रूप में प्रदान किया गया है। उन्हें बैंक की अवैध कार्यों के लिए 10 लाख रुपये की मुआवजा दिया गया। श्री प्राइमसन ने ग्राहकों के लिए एक महत्वपूर्ण संदेश साझा किया: “जब आप ऋण का कारण बनते हैं, तो हमेशा ओवरपेइंग से बचने के लिए निपटान राशि के ब्रेक-अप की मांग करते हैं।”