केंद्रीय रिजर्व पुलिस बल (सीआरपीएफ) के जवान डल झील के किनारे पहरा दे रहे हैं
नई दिल्ली: वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) ने गुरुवार को आतंकवाद के वित्तपोषण और धन शोधन विरोधी व्यवस्था पर भारत के पारस्परिक मूल्यांकन पर अपनी रिपोर्ट पेश की। रिपोर्ट में भारत की कार्रवाई की प्रशंसा की गई और इस बात पर जोर दिया गया कि नई दिल्ली ने धन शोधन विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण विरोधी व्यवस्था लागू की है जो कई मामलों में प्रभावी है।
रिपोर्ट के अनुसार, “अवैध वित्त से निपटने के लिए देश के उपायों के बारे में FATF-APG-EAG द्वारा संयुक्त मूल्यांकन से यह निष्कर्ष निकला है कि भारत ने धन शोधन निरोधक और आतंकवाद निरोधक वित्तपोषण (AML/CFT) ढांचे को लागू किया है, जिससे जोखिम को समझने, लाभकारी स्वामित्व की जानकारी तक पहुंच और अपराधियों को उनकी संपत्तियों से वंचित करने सहित अच्छे परिणाम प्राप्त हो रहे हैं। अधिकारी वित्तीय खुफिया जानकारी का अच्छा उपयोग करते हैं और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर प्रभावी ढंग से सहयोग करते हैं।”
हालांकि, इसने इस बात पर जोर दिया कि मनी-लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण के मामलों में अभियोजन को मजबूत करने के लिए बड़े सुधारों की आवश्यकता है। वैश्विक वित्तीय अपराध निगरानी संस्था FATF ने कहा कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकवाद के दुरुपयोग से बचाने के लिए भारत के सुधारों की आवश्यकता है। यह अवलोकन FATF द्वारा आतंकवाद के वित्तपोषण और धन शोधन विरोधी व्यवस्थाओं से निपटने पर जारी एक ‘पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट’ में किया गया था।
संस्था ने यह भी कहा कि गैर-लाभकारी क्षेत्र को आतंकी दुरुपयोग से बचाने के लिए व्यापक सुधारों की आवश्यकता है। एफएटीएफ की रिपोर्ट में कहा गया है, “भारत में धन शोधन का मुख्य स्रोत देश के भीतर की अवैध गतिविधियों से उत्पन्न होता है।”
अलकायदा से जुड़े समूह जम्मू-कश्मीर में सक्रिय: एफएटीएफ
इसमें इस बात पर प्रकाश डाला गया है कि देश गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण के खतरों का सामना कर रहा है, जिसमें आईएसआईएल या अलकायदा से जुड़े खतरे भी शामिल हैं। रिपोर्ट में विशेष रूप से जम्मू-कश्मीर में सक्रिय अलकायदा से जुड़े समूहों पर जोर दिया गया है। यह महत्वपूर्ण रिपोर्ट ऐसे समय में आई है जब जम्मू के कई क्षेत्र जिन्हें पहले सुरक्षित क्षेत्र माना जाता था, पिछले कुछ महीनों में कई हमलों का गवाह बने हैं।
इसमें कहा गया है, “भारत व्यवधान और रोकथाम पर बहुत जोर देता है और उसने जटिल वित्तीय जांच करने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन किया है। हालांकि, भारत को अभियोजन को समाप्त करने और आतंकवादियों को वित्तपोषित करने वालों को दोषी ठहराने और उचित प्रतिबंध लगाने पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता है।”
रिपोर्ट में कहा गया है कि जोखिम मुख्य रूप से धोखाधड़ी से संबंधित हैं, जिसमें साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और मादक पदार्थों की तस्करी शामिल है। वैश्विक निगरानी संस्था ने इस बात पर जोर दिया कि भारत धोखाधड़ी और जालसाजी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग को काफी हद तक पूर्व निर्धारित अपराध जोखिमों के अनुरूप ही अपनाता है, लेकिन “मानव तस्करी और मादक पदार्थों की तस्करी जैसे कुछ अन्य अपराधों के साथ ऐसा कम होता है”। इसने सुझाव दिया कि नई दिल्ली को अदालती प्रक्रियाओं के समापन तक लंबित मनी लॉन्ड्रिंग मामलों के लंबित मामलों को संबोधित करना चाहिए।
वित्तीय समावेशन में उल्लेखनीय सुधार: FATF
एफएटीएफ ने 19 सितंबर को प्रकाशित अपनी नवीनतम रिपोर्ट में उल्लेख किया कि देश ने वित्तीय समावेशन में महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं, बैंक खातों वाली आबादी का अनुपात दोगुना से भी अधिक हो गया है, डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को प्रोत्साहित किया है, और छोटे खातों के लिए सरलीकृत उचित परिश्रम का उपयोग किया है। रिपोर्ट में कहा गया है, “इन प्रयासों ने वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन किया है, जो बदले में एएमएल/सीएफटी प्रयासों में योगदान देता है।”
बाद में रिपोर्ट में यह स्वीकार किया गया कि भारत सबसे अधिक आबादी वाला देश है और इसमें संस्थागत जटिलताएं हैं, इसलिए अधिकारी अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने के मामलों में प्रभावी ढंग से सहयोग और समन्वय करते हैं, जिसमें वित्तीय खुफिया जानकारी का उपयोग भी शामिल है। इसमें कहा गया है, “भारत ने अंतरराष्ट्रीय सहयोग, परिसंपत्ति वसूली और प्रसार वित्तपोषण के लिए लक्षित वित्तीय प्रतिबंधों को लागू करने में भी सकारात्मक परिणाम हासिल किए हैं।”
यह भी पढ़ें: FATF ने भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट को अपनाया, मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के प्रयासों की सराहना की