वित्तीय धोखाधड़ी पर एक महत्वपूर्ण कार्रवाई में, बेंगलुरु पुलिस ने 15 अक्टूबर को घोषणा की कि उन्होंने एक्सिस बैंक के एक प्रबंधक और तीन बिक्री अधिकारियों सहित आठ व्यक्तियों को गिरफ्तार किया है। ये गिरफ्तारियां ₹97 करोड़ के घोटाले से जुड़ी हैं, जिसमें शेयर बाजार में निवेश के जरिए भारी रिटर्न का वादा किया गया था।
साइबर अपराध प्रभाग ने खुलासा किया कि उन्होंने इस विस्तृत योजना से जुड़े देश भर में 254 मामले दर्ज किए हैं। कथित तौर पर शामिल बैंक कर्मचारियों की सहायता से खोले गए छह बैंक खातों के माध्यम से धोखाधड़ी वाले लेनदेन किए गए थे।
प्रमुख गिरफ़्तारियाँ की गईं
गिरफ्तार किए गए व्यक्तियों में पश्चिम बेंगलुरु में एक्सिस बैंक की नगरभवी शाखा के प्रबंधक किशोर साहू और मनोहर, कार्तिक और राकेश नामक बिक्री अधिकारी शामिल हैं। इसके अतिरिक्त, चार अन्य लोगों की पहचान लक्ष्मीकांत, रघुराज, केंगेगौड़ा और माला सीपी के रूप में की गई है, जिनके पास कथित तौर पर धोखाधड़ी में इस्तेमाल किए गए खच्चर खाते थे, उन्हें भी हिरासत में ले लिया गया है।
जब एक बयान के लिए संपर्क किया गया, तो एक्सिस बैंक के प्रवक्ता ने कहा, “मामले की अभी जांच चल रही है, और एक्सिस बैंक प्रक्रिया में तेजी लाने के लिए जांच अधिकारियों के साथ पूरा सहयोग कर रहा है।”
धोखाधड़ी का खुलासा
उत्तरी बेंगलुरु के येलहंका के एक निवासी द्वारा मार्च में शिकायत दर्ज कराने के बाद जांच शुरू की गई थी। पीड़ित ने बताया कि उसे एक व्हाट्सएप ग्रुप में जोड़ा गया था जो स्टॉक ट्रेडिंग टिप्स की पेशकश करता था, जिसमें ट्रेडिंग खाते के माध्यम से शुरुआती निवेश से दस गुना तक रिटर्न का वादा किया जाता था।
शुरुआत में ₹50 लाख का निवेश करने पर, पीड़ित को पर्याप्त लाभ का संकेत देने वाले संदेश प्राप्त हुए, जिसने उसे जून तक कुल ₹1.5 करोड़ का निवेश करने के लिए प्रोत्साहित किया। जालसाजों ने हेरफेर किए गए स्क्रीनशॉट भी भेजे जिसमें दिखाया गया कि ट्रेडिंग खाता बढ़कर ₹28 करोड़ हो गया है। संदेह तब पैदा हुआ जब उन्होंने धनराशि जारी करने के लिए ₹75 लाख के अतिरिक्त “सर्वर प्रबंधन शुल्क” की मांग की, जिसके बाद पीड़ित ने साइबर अपराध पुलिस से संपर्क किया।
खोजी निष्कर्ष
जांच में अधिकारियों को आरोपियों से जुड़े कई बैंक खातों का पता चला। नगरभवी में एक्सिस बैंक शाखा में दो चालू खाते पाए गए, जो निवास या व्यावसायिक गतिविधियों का समर्थन करने वाले उचित दस्तावेज के बिना खोले गए थे। समान विसंगतियों वाले चार और खातों की पहचान की गई। कुल मिलाकर, इन छह खातों के माध्यम से ₹97 करोड़ का लेनदेन किया गया।
बैंक प्रबंधक और बिक्री अधिकारियों को 26 सितंबर को गिरफ्तार किया गया और 12 दिन की पुलिस हिरासत में भेज दिया गया। इसके बाद की पूछताछ में 29 सितंबर को चिक्कमगलुरु से चार और व्यक्तियों की गिरफ्तारी हुई। अधिकारी अब नौ अतिरिक्त संदिग्धों की तलाश कर रहे हैं, जिनमें से कुछ के बारे में माना जाता है कि वे विदेश में हैं।
चेतावनियाँ जारी की गईं
भारतीय रिज़र्व बैंक और भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड दोनों ने जनता को अवास्तविक रिटर्न का वादा करने वाली योजनाओं के प्रति बार-बार आगाह किया है। वे निवेशकों को केवल पंजीकृत पेशेवरों से मार्गदर्शन लेने की सलाह देते हैं, क्योंकि मैसेजिंग ऐप और अन्य डिजिटल प्लेटफॉर्म के माध्यम से होने वाली धोखाधड़ी में वृद्धि जारी है।
यह मामला वित्तीय धोखाधड़ी की बढ़ती जटिलता और निवेश निर्णय लेते समय उचित परिश्रम के महत्व पर प्रकाश डालता है। बेंगलुरु पुलिस की त्वरित कार्रवाई ऐसी धोखाधड़ी गतिविधियों पर लगाम लगाने और निवेशकों की सुरक्षा के लिए कानून प्रवर्तन एजेंसियों की प्रतिबद्धता को रेखांकित करती है।
